Här kommer det flera gånger varje vecka nya blogginlägg som handlar om lån, ekonomi och sådant som kan påverka eller kopplas till dessa saker. Du är välkommen att läsa vår blogg och får gärna även kommentera och diskutera sådant som skrivs. Kommentera gör du genom att klicka dig in på en artikel och skriva din kommentar längst ner på sidan. Gamla inlägg hittar du i kategorierna i menyn.
Det pratas som alltid mycket om SMS och Mikrolån. Läser du kommentarer på många sidor så finner man många som bara vill förbjuda dem för att det är så dyrt. Detta är inte min inställning till det hela.
Jag tycker att folk ska få ha rätt att själva ta ett beslut ifall de vill låna pengar eller ej. Det är inte staten som ska gå in och säga att vi tycker att det är för dyrt att betala några hundra kronor för att få låna ett par tusenlappar.
En tid har vi här på Allt om lån koncentrerat oss på att få in flera artiklar på sajten för att täcka upp luckor som finns i utbudet (luckor som finns kvar men som blir mindre och mindre). Nu har vi den senaste tiden även jobbat med att förbättra andra delar av sajten.
Freedom Finance som du kan se lite överallt på denna sajt då de tidigare har erbjudit allt från mindre privatlån upp till stora bolån har numera även börjat med billån. Detta i sig kanske inte låter direkt spännande men det finns en sak som skiljer Freedom Finance från de andra långivarna som är klart intressant.
För någon vecka sedan skrev vi att Konsumentombudsmannen (KO) var på jakt efter mikro och smslåneföretagen. Detta då många av dem inte presenterade vad du får betala i ränta till dem utan att de enbart klumpade ihop allt till en summa som de kallade för avgift
För tillfället är det väldigt populärt att prata om bolån ur olika aspekter. Detta är väl inte direkt konstigt med tanke på att de till stora delar låg bakom att finanskrisen startade i USA och det är väl inte direkt många som är sugen på en liknande kris här.
Lite då och då har vi här länkat till andra artiklar där det spekuleras om det är en bra idé att binda sina bolån eller ej. Alla sådana spekulationer grundas ju på vad som kommer att hända i framtiden plus ett hänsynstagande för hur den personliga ekonomin ser ut.
Här har vi tidigare flera gånger skrivit att utlånarna av mikrolån har fått skarp kritik för deras sätt att presentera räntor och avgifter. Snabbt kan man säga att avgifter enbart ska vara de avgifterna som utlånarna har direkt för lånet. Pengarna som de vill tjäna ska tas ut som ränta.
De låga räntenivåerna som vi har nu är ju självklart trevliga för den som vill ta ett lån. Det farliga med dessa räntorna är att folk lånar för mycket pengar.
Aftonbladet har t ex haft en omröstning på sin webbsida där det visade sig att cirka en fjärdedel av de som svarade inte skulle klara av en boränta som ligger över 4 %. Nu är detta självklart inte ett urval av personer som gör att det går att dra några slutsatser för hela befolkningen. Men siffrorna är ändå skrämmande.
Vem vill inte ha så låg ränta som möjligt på ett bolån?
Jag läste nyligen en artikel på DI.se som handlade om vilken bank som det gick att förhandla mest med. Och alla sådana artiklar brukar ju vara intressanta att läsa om man är intresserad av ämnet.
Här kommer del två i vår presentation av siffror som har med mikrolån och 2009 att göra. I det första inriktade vi oss på antal fall till Kronofogden under 2009.
Denna gång ska vi titta lite närmare på vilka det är som hamnar hos Kronofogden.
